预警！绍兴一妈妈损失高达六位数，只因…
发布时间：2025-09-19 09:59 浏览量：23
女子轻信“课程退费”骗局
陷入连环诈骗陷阱
损失十多万元后
紧急报警……
近日
绍兴上虞的胡女士在社交软件上
被莫名拉入一个群组
群内管理员自称是
某培训机构的工作人员
正统一办理“课程退费”
想到自己的确为孩子报过课程
且剩余一半课时未使用
胡女士便信以为真
添加群内“客服”
“客服”表示
课程费用无法直接退还
需通过先充值
再以高额返现形式返还本金
胡女士半信半疑
她陆续充值几笔小额资金
均成功提现
尝到甜头后
胡女士彻底放下戒心
在“客服”诱导下
投入数笔大额资金
▍部分充值记录
此时对方却称出现“做单事故”
需再交相同金额
才能“覆盖数据”
胡女士虽心存不安
但仍转了账
不料对方又以
“银行卡号填错涉嫌洗钱”为由
要求继续交钱“修复”
胡女士表示无力支付时
对方竟扮演“好心人”
声称可帮忙筹款
胡女士只需再凑8万元
谁知刚转完账
对方立刻改口
称垫资行为
被“国家金融监督管理总局”发现
要求再补5万元
胡女士被迫再次交钱
当客服又以资金流动过大
已被“征信管理局”冻结为由
催缴“保证金”时
胡女士这才意识到自己被骗
立即向上虞警方报警
套路分析
1
骗子通过非法渠道获取培训机构用户信息，筛选诈骗目标对象，点名道姓告知其报名课程可申请退费，以此获取受害人信任。
2
3
实施连环诈骗
前期受害人按指引投入资金时，往往能获得小额本金与返利。在蝇头小利的驱动下，受害人会向骗子提供的多个 “个人账户” 追加资金。此时，骗子便以“银行卡号填错涉嫌洗钱” “操作完成后一次性返还”“操作错误”“账户冻结需缴纳解冻金” 等理由不断诱导转账，直至受害人识破骗局。
涉及费用退还时
务必通过官方渠道核实信息
任何所谓的“安全账户”“覆盖数据”
“冲刷流水”都是诈骗术语！
任何要求先付款再退款的行为
都是诈骗！
切记不轻信、不转账、不泄露